|
|
Postavení zajištěného věřitele v insolvenčním řízení
Šámal, Patrik ; Sedláček, Miroslav (vedoucí práce) ; Pohl, Tomáš (oponent)
Postavení zajištěného věřitele v insolvenčním řízení Abstrakt Tato diplomová práce se zaměřuje na analýzu insolvenčního řízení z pohledu zajištěného věřitele od jeho zahájení až do skončení, s cílem posoudit efektivnost platné právní úpravy a postavení věřitele v insolvenčním řízení. Práce se nezabývá komplexním rozborem postavení zajištěného věřitele, ale zaměřuje se na klíčové milníky insolvenčního řízení a s tím spojené výkladové nejasnosti. Interpretace a aplikace těchto předpisů jsou často problematické a vyžadují hlubší porozumění základních právních principů insolvenčního práva. Práce se zaměřuje na objasnění těchto problematických oblastí s poukazem na relevantní judikaturu. Diplomová práce předpokládá, že chování věřitele je založeno na ekonomické teorii lidského chování, která vychází z předpokladu racionálního jednání a snahy maximalizovat vlastní prospěch. Práce se skládá z pěti hlavních kapitol. První kapitola se zaměřuje na obecný význam věřitele v rámci insolvenčního řízení a požadavek na jejich pluralitu, který vyplývá z definice problému sdíleného statku. Dále byl podrobně vymezen institut zajištěného věřitele dle § 2 odst. 2 písm. g) IZ, který disponuje vybraným zajišťovacím institutem ve vztahu k majetku náležícího do majetkové podstaty. Dále byly vymezeny speciální případy zajištěného...
|
|
|
Návrh konceptu služby kolateralizace kryptoaktiv pro FinTech společnosti v Evropské unii
Páter, Vít ; Zinecker, Marek (oponent) ; Bumberová, Veronika (vedoucí práce)
Diplomová práce se zaměřuje na koncept služby kolateralizace kryptoaktiv pro FinTech společnosti v EU. Byla provedena analýza vnějšího prostředí PEST, obsahující dokumentární analýzu legislativy, hodnocení ekonomických faktorů a analýzu chování kryptoinvestorů. Fundamentální analýzou byla vybrána vhodná kryptoaktiva pro použití jako kolaterál. Syntetickou metodou COP byly identifikovány příležitosti, problémy a výzvy spojené s konceptem. Navržený komplexní koncept služby zajistí generování zisků, bezpečnost a minimalizaci rizik. Cílem je poskytnout spolehlivou službu pro FinTech společnosti v reakci na technologický posun v oblasti kryptoaktiv.
|
|
|
Zřizování zástavního práva v kontextu úvěrového financování
Šteco, Ondřej ; Elischer, David (vedoucí práce) ; Dvořák, Jan (oponent)
Zřizování zástavního práva v kontextu úvěrového financování ABSTRAKT Tématem diplomové práce je zřizování zástavního práva v kontextu úvěrového financování, tedy nejčastější způsob zajištění dluhů úvěrovaných obchodních společností ze smlouvy o úvěru na českém bankovním trhu. Kromě zevrubného rozboru problematiky zřizování zástavního práva vztaženého na podmínky úvěrového financování má autor za cíl podrobit analýze též otázky související, a to, mimo jiné, postavení zástavního věřitele jako agenta pro zajištění, zřizování omezení nakládání se zástavou, význam zástavního práva jako odkládací podmínky čerpání úvěru a komparaci s dalšími vybranými zajišťovacími nástroji úvěrového financování. Cílem práce je rovněž vytyčení problematických otázek týkající se zřizování zástavního práva, které jsou relevantní pro úvěrové financování, a poskytnutí jejich řešení uplatnitelných v úvěrové praxi. Diplomová práce se neomezuje toliko na popis uvedeného tématu, ale obsahuje i autorův vlastní názor ohledně problematických otázek a úvahy de lege ferenda. Autor dosahuje účelu diplomové práce analýzou platné české právní úpravy a k dosažení uvedených závěrů čerpá z české soudní praxe Nejvyššího soudu a dalších státních orgánů, české i zahraniční právní monografie a vlastních zkušeností získaných praxí v mezinárodní advokátní...
|
|
|
Vymáhání pohledávek společností Findebt a.s.
Janák, Milan ; Turkovič, Alexander (oponent) ; Musilová, Helena (vedoucí práce)
Bakalářská práce se zabývá problematikou vymáhání postoupených pohledávek obchodní společností FinDebt a.s. a jejím cílem je poskytnout co nejucelenější přehled o právní úpravě problematiky vymáhání pohledávek, jakož i o daňových a účetních hlediscích vymáhání pohledávek. V druhé části se práce zabývá analýzou vymáhání pohledávek u společnosti FinDebt a.s. a jsou zde zdůrazněny problémy společnosti spojené s vymáháním pohledávek. V poslední části práce navrhuji řešení problémů spojených s vymáháním pohledávek ve společnosti FinDebt a.s.
|
|
|
Návrh optimalizace způsobu financování bydlení v ČR
Pomichálková, Lucie ; Ovesný, Martin (oponent) ; Škapa, Stanislav (vedoucí práce)
Tato bakalářská práce je zaměřena na analýzu možností financování bydlení v České Republice. Nejprve popisuje základní charakteristiky trhu s byty. Dále představuje možnosti financování bydlení pomocí různých nástrojů finančního trhu, především pak teoretické a praktické aspekty stavebního spoření a hypotečního úvěru. Pro daný typ investora navrhuji způsoby financování jeho bytových potřeb. Následně porovnávám výhody, nevýhody a finanční náročnost jednotlivých variant a doporučuji optimální řešení pro tohoto investora.
|
|
|
Úvěry fyzických osob podnikatelů a možnosti jejich získání v soudobých podmínkách ČR
Kopecká, Tereza ; Hurda, Pavel (oponent) ; Rejnuš, Oldřich (vedoucí práce)
Hlavním cílem této diplomové práce je zvolit nejvhodnější způsob úvěrového financování podnikatelské činnosti fyzické osoby v simulovaných podmínkách. První část je věnována shrnutí teoretických pojmů k problematice úvěrů. Jedná se o rozbor úvěrů konkrétně úročení, žádost o úvěr, splácení, jištění, rizika a typy úvěrů, dále o úvěrové trhy, úvěrová družstva a centrální banku a úvěry. Druhá část je zaměřena na analýzu konkrétních případů získávání úvěrů, hypoték a leasingu pro podnikatele a občany a jejich následné vyhodnocení, zvolení nejvhodnější varianty a komparaci. Následuje analýza a zhodnocení současné situace získávání úvěrů pro podnikatele v České republice.
|
|
|
Kapitálový trh jako zdroj financování bydlení
Hanák, Petr ; Urbánek, Jiří (oponent) ; Sojka, Zdeněk (vedoucí práce)
Práce zkoumá možnosti financování nemovitostí určených k bydlení. Zabývá se základními nástroji sloužícími k jejich financování i jejich vzájemnými kombinacemi. Hlavně se věnuje jejich porovnávání s cílem nalézt optimální variantu pro modelovu situaci. Práce by tak měla umožnit případnému zájemci o financování bydlení dobrou orientaci v tomto segmentu trhu s bydlením.
|
|
|
The Switch from LIBOR to OIS Discounting
Kotálová, Magdalena ; Stádník, Bohumil (vedoucí práce) ; Staniek, Dušan (oponent)
Hlavním přínosem diplomové práce je podat ucelený obraz o přechodu od LIBOR k OIS diskontování. V období před globální finanční krizí představoval LIBOR (London Interbank Offered Rate) aproximaci "bezrizikové" míry v oceňování úrokových derivátů. Pád Lehman Brothers v roce 2008 vyústil v prudké rozšíření LIBOR - OIS spreadu, indikátoru stresu na mezibankovním trhu. Mnoho odborníků na deriváty znepokojila volba vhodné bezrizikové míry. Tradiční oceňovací přístupy využívající LIBOR diskontování byly přehodnoceny. Mezitím se OIS (Overnight Indexed Swap) stal lepším ukazatelem bezrizikové míry, alespoň pro zajištěné nebo centrálně zúčtované transakce. Výzkum si prvé řadě klade za cíl odhalit rozdíly mezi LIBOR sazbami, populárními předkrizovými proxy pro bezrizikové míry, a OIS sazbami, jejich pokrizovými alternativami. Za druhé pokrývá mezibankovní úvěrový trh a analyzuje jednotlivé LIBOR - OIS spready pro USD, EUR, GBP a CZK měnu. Za třetí zkoumá přechod k OIS diskontování v souvislosti s vlivem na široké spektrum úrokových derivátů. Z tohoto důvodu jsou případné dopady názorně uvedeny na numerických příkladech ocenění úrokových swapů v USD, EUR a GBP měně. V závěru diplomová práce řeší téma správy kolaterálu a objasňuje různé přístupy využívající LIBOR nebo OIS sazby pro zajištěné nebo nezajištěné transakce.
|
|
|
Současné trendy na OTC derivátových trzích
Šimko, Marek ; Dvořák, Petr (vedoucí práce) ; Witzany, Jiří (oponent)
Cílem této diplomové práce je identifikovat a vyhodnotit aktuální trendy na jednom z největších segmentů finančních trhů ve světle regulatorních změn, které doposud nebyly zcela implementovány ve všech klíčových jurisdikcích. Úvodní část se zaměřuje na současný stav a vysvětlení post-krizových opatření směřujících k zajištění vyšší míry transparentnosti a stability celého systému. Následují kapitoly poskytující analýzu klíčových prvků přispívajících k dílčím trendům, přičemž tyto poznatky vycházejí ze studií publikovaných předními světovými univerzitami a centrálními bankami. Pozornost je rovněž věnována alternativním konceptům fungování těchto trhů a případným dopadům do reálných transakcí. Závěrečná část analyzuje praktické implikace v podobě zvýšených nákladů na realizaci obchodů a nastiňuje možný výhled do budoucnosti OTC derivátových trhů. Celý text je doprovázen četnými komentáři autora a porovnáním mezi obchodně největšími regiony z hlediska velikosti podkladových aktiv.
|
|
|
Oceňování derivátů v postkrizovém období / Post crisis valuation of derivatives
Baran, Jaroslav ; Witzany, Jiří (vedoucí práce) ; Mandel, Martin (oponent) ; Lukáš, Ladislav (oponent)
V této práci se zabýváme vztahy mezi klasickým přístupem k oceňování lineárních úrokových derivátů a postkrizovým přístupem, který kromě diskontování bezrizikovou křivkou rovněž zohledňuje kreditní a likviditní riziko a ekonomické náklady transakce. Pojednáme o tom jak lze pomocí kolateralizace snížit kreditní riziko protistrany, jaký vliv má kolateralizace na oceňování derivátů a jak se OIS sazby stali tržním standardem pro diskontování budoucích peněžních tokůderivátových transakcí. Ukážeme, že používání jedné křivky pro odhad forwardových sazeb a zároveň pro diskontování očekávaných peněžních toků již není možné na bezarbitrážním trhu. Podrobně rozebereme tři základní úrokové deriváty (úrokový swap, bazický swap a meziměnový swap) a odvodíme diskontní faktory používané k výpočtu současné hodnoty očekávaných budoucích plateb, které jsou konzistentní s tržními kotacemi. Dále zkoumáme bazické přirážky z pohledu kreditního a likviditního rizika a nabídky a poptávky a ukážeme, jak tyto přirážky ovlivňují oceňování derivátů. Analyzujeme swapové sazby na českém trhu a ukážeme, jak lze odhadnout korunové OIS sazby a aproximovat diskontní sazby pro ocenění meziměnových swapů. Nakonec prodiskutujeme inflační trhy a oceňování iniflačních swapů.
|
host ::
RSS.