Název: Finanční plán pro privátní klientelu
Překlad názvu: Financial plan for private clients
Autoři: SLADOVÁ, Jana
Typ dokumentu: Bakalářské práce
Rok: 2012
Jazyk: cze
Abstrakt: [cze] [eng]
Cílem bakalářské práce bylo vypracování osobního finančního plánu u tří klientů s rozdílnými měsíčními příjmy, rodinou situací a různými zaměstnáními. Práce byla zaměřena na pojistné smlouvy, úvěrové smlouvy, stavební spoření, akcie a dluhopisy, neboť poskytnutá data a navrhovaný finanční plán obsahoval tuto problematiku. Teoretická část se vyznačovala charakteristikou jednotlivých pojistných rizik, výhodami a nevýhodami stavebního spoření, poskytnutím úvěrů a možnostmi investování volných peněžních prostředků. Praktická část byla věnována analýze jednotlivých klientů. Z práce vyplývá, že vypracování osobního finančního plánu je pro klienty velmi důležité, neboť z něho lze vyčíst hospodaření domácnosti s finančními prostředky, uvědomělost klienta pro případnou koupi nemovitostí či zabezpečení svých potomků, ať už s ohledem na studium či řešení jejich bytové situace. The aim of this thesis was to develop a personal financial plan for three clients with a different monthly income, a different family situation and a different jobs. The work was focused on insurance contracts, loan contracts, building savings, stocks and bonds, because the data provided and the proposed financial plan should include this issue. The theoretical part is marked by characteristics of individual insurance risks, advantages and disadvantages of building savings, of providing loans and investment opportunities of available funds. The practical part was devoted to the analysis of individual clients. The work shows that the development of a personal financial plan for clients is very important, because from the management of household finances it can be read the clients awareness for a possible purchase of property or tor the security of their children, either with a view to studying or solving their housing situation.
Klíčová slova: akcie a dluhopisy; finanční plán; pojistné smlouvy; stavební spoření; úvěrové smlouvy; building savings; financial plan; insurance contracts; loan contracts; stocks and bonds
Citace: SLADOVÁ, Jana. Finanční plán pro privátní klientelu. České Budějovice, 2012. bakalářská práce (Bc.). JIHOČESKÁ UNIVERZITA V ČESKÝCH BUDĚJOVICÍCH. Ekonomická fakulta

Instituce: Jihočeská univerzita v Českých Budějovicích (web)
Informace o dostupnosti dokumentu: Plný text je dostupný v digitálním repozitáři JČU.
Původní záznam: http://www.jcu.cz/vskp/23198

Trvalý odkaz NUŠL: http://www.nusl.cz/ntk/nusl-119242


Záznam je zařazen do těchto sbírek:
Školství > Veřejné vysoké školy > Jihočeská univerzita v Českých Budějovicích
Vysokoškolské kvalifikační práce > Bakalářské práce