Original title: FinTech a AML z právní perspektivy
Translated title: FinTech and AML from a legal perspective
Authors: Zacpal, Mikuláš ; Kotáb, Petr (advisor) ; Vybíral, Roman (referee)
Document type: Master’s theses
Year: 2020
Language: cze
Abstract: [cze] [eng]
a klíčová slova FinTech a AML z právní perspektivy Tématem této práce je dopad pravidel proti praní špinavých peněz a financování terorismu na oblast FinTech. Cílem práce je tato pravidla analyzovat a poskytnout k nim kritický pohled, který reflektuje technologický vývoj ve finančním sektoru a vnímá nákladnost dodržování těchto pravidel. Za tímto účelem je v první kapitole nejprve definován samotný pojem FinTech, jsou objasněny jeho specifika a uvedeny typické případy finančních služeb, které lze v současnosti tímto způsobem označit. V druhé kapitole jsou poté vysvětleny jednotlivé povinnosti vyplývající z AML zákona a jsou vyhodnoceny jejich dopady na povinné osoby. Následně jsou v samostatné kapitole podrobeny kritice stávající i budoucí možnosti vzdálené identifikace jakožto nejjednoduššího způsobu získání klienta. V poslední kapitole je zkoumána působnost AML zákona ve vztahu k neobankingu, crowdfundingu a kryptoaktivům. V závěru práce jsou shrnuty získané poznatky, formulovány názory na stávající stav problematiky a prezentovány podněty do budoucna. Je nepochybné, že praní špinavých peněz a financování terorismu jsou škodlivé společenské jevy, které dopadají i na oblast FinTech. Neustálé zpřísňování AML/CFT pravidel, které je v poslední době trendem, ale musí být doprovázeno i veřejnou... and keywords FinTech and AML from a legal perspective The subject matter of this thesis is the impact of regulations preventing money laundering and terrorism financing in the field of FinTech. The goal is to analyse these regulations and to offer a critical standpoint which would reflect the technological development in the financial sector and take into consideration the cost of adhering to these regulations. With this objective in mind, the first chapter defines the concept of FinTech, breaks down its specifics and provides typical examples of the financial services currently fitting this definition. In the second chapter, the obligations stemming from the AML/CFT rules are defined along with an evaluation of their impact on obliged persons. The current and future possibilities of remote identification which represents the simplest way of acquiring a client are further evaluated in a separate chapter. In the last part, this paper analyses the applicability of the AML/CFT Act in relation to neobanking, crowdfunding and crypto-assets. The paper concludes by summarizing the findings, formulating views on the current state of the topic, and presenting suggestions for future development. Money laundering and terrorism financing are detrimental social phenomena affecting the FinTech sector. The...
Keywords: AML; Crowdfunding; Crypto-Assets; FinTech; Neobanking; AML; Crowdfunding; FinTech; Kryptoaktiva; Neobanking

Institution: Charles University Faculties (theses) (web)
Document availability information: Available in the Charles University Digital Repository.
Original record: http://hdl.handle.net/20.500.11956/121080

Permalink: http://www.nusl.cz/ntk/nusl-435019


The record appears in these collections:
Universities and colleges > Public universities > Charles University > Charles University Faculties (theses)
Academic theses (ETDs) > Master’s theses