Original title: "Osobní a rodinné finanční plánování"
Translated title: Personal & Family Financial Planning
Authors: Steklý, Ondřej ; Smrčka, Luboš (advisor) ; Zámečník, Petr (referee)
Document type: Bachelor's theses
Year: 2014
Language: cze
Publisher: Vysoká škola ekonomická v Praze
Abstract: [cze] [eng]
Prvním cílem práce je představit momentálně nejčastěji prodávané finanční produkty a popsat jejich vhodné využití. Druhým cílem je popsat způsoby distribuce těchto finančních produktů a poukázat na problémy v distribuci z pohledu "dobra" pro zákazníka. Třetím cílem je představit osobní a rodinné finanční plánování a zasadit do tohoto kontextu jednotlivé finanční produkty. Zvolenou problematiku jsem popsal z praktického pohledu finančního poradce majícího zhruba dvouletou zkušenost v oboru. Díky tomu v této práci popisuji nejen, jak by finanční plánování "mělo probíhat", ale také, jak v některých případech ve skutečnosti probíhá. Mimo jiné zde popisuji nejčastější způsoby, jakými prodejci na českém trhu šidí své zákazníky. The first goal of this bachelor thesis is to introduce current best-selling financial products and to describe their appropriate usage. The second goal is to describe major ways of distribution of financial products and point out some problems from the "only good for the customers'" point of view. Third goal is to introduce personal and family financial planning and put particular financial products into this context. Chosen issues are described from the practical point of view of a financial advisor with two years' experience in the field. Thanks to this experience I describe not only how the financial planning "should take place", but also how the financial planning in some cases "takes place". In addition to that I describe most common ways, how sellers on the Czech financial market cheat their customers.
Keywords: family financial planning; financial planning; financial products; personal financial planning; finanční poradenství; finanční produkty; osobní finanční plánování; rodinné finanční plánování

Institution: University of Economics, Prague (web)
Document availability information: Available in the digital repository of the University of Economics, Prague.
Original record: http://www.vse.cz/vskp/eid/45977

Permalink: http://www.nusl.cz/ntk/nusl-196054


The record appears in these collections:
Universities and colleges > Public universities > University of Economics, Prague
Academic theses (ETDs) > Bachelor's theses