|
|
Návrh finančního portolia pro fyzickou osobu
Fiala, Kamil ; Pfeiferová, Daniela (vedoucí práce) ; Martin, Martin (oponent)
Cílem diplomové práce je sestavení optimálních finančních plánů pro modelové fyzické osoby pomocí vhodné skladby finančních portfolií, a to na základě zvolených parametrů obou domácností a provedení finančních analýz. Cílem literární rešerše je charakteristika jednotlivých finančních instrumentů, které jsou při sestavování finančních plánů využívány. Teoretická část je dělena do dvou celků, kde v prvním jsou vymezeny klíčové pojmy v problematice osobního finančního plánování a finančního trhu a ve druhém jsou charakterizovány dostupné finanční instrumenty. Praktická část se zabývá nejprve popisem modelových domácností, jejich finančních situací a současných finančních produktů a na základě těchto informací jsou k dosažení vytyčených cílů následně sestavena optimalizovaná portfolia finančních produktů. První domácnost tvoří manželé, kterým je třicet let a mají ročního syna. Jejich příjmy vychází z průměrů za rok 2015 a výdaje z metodiky Statistiky rodinných účtů. Hlavním prvkem plánu je v tomto případě pořízení vlastního bydlení prostřednictvím hypotečního úvěru. Druhou domácnost tvoří jednotlivec, kterému je čtyřicet let, je rozvedený a má dvě děti. Hlavním tématem je zde tvorba dlouhodobých rezerv, tedy zhodnocování volných prostředků pomocí vhodné skladby investičního portfolia.
|
host ::
RSS.